Behördliche Auskunftsersuchen in der Bankpraxis: prüfen & korrekt beantworten

• Reichweite und Befugnisse der anfragenden Stellen
• Umgang mit unzulässigen Anfragen und mögliche Rechtsbehelfe
• Kommunikation mit anfragenden Stellen
• Dokumentation und organisatorische Absicherung
• Kostenerstattungsoptionen (nach JVEG) zur Reduzierung interner Kosten
• Best-Practices aus der Praxis

Auskunftsersuchen von Staatsanwaltschaft, Polizei und Behörden gehören zum Tagesgeschäft für Kreditinstitute. Dabei spielt die zügige und vor allem korrekte Beantwortung eine entscheidende Rolle. In welchen Fällen sind Auskünfte zu erteilen (und in welchen nicht?) ohne den Datenschutz und das Bankgeheimnis zu verletzen bzw. strafrechtlich belangt zu werden? Wo sind Rechtsbehelfe möglich und auch sinnvoll? Welche Handlungsspielräume bestehen?

Besonders wichtig auch, den Kosten- aufwand der Bearbeitung möglichst gering zu halten und entstandenen Aufwand und angefallene Kosten über die Zeugenentschädigungsregelungen möglichst wieder »reinzuholen«.

Von unserem langjährig praxiserfahrenen Referenten erhalten Sie zahlreiche Tipps für eine rechtssichere und effiziente Bearbeitung.