Sanktionsumgehungen

Risiken, Verantwortlichkeiten und Prävention im Finanzsektor

• Typische Muster der Sanktionsumgehung in Banken und Versicherungen
• Strafbarkeit, Haftung, Organisationsverschulden
• Governance und Prävention: Rollen, Kontrollarchitektur, Überwachungspflichten
• Screening, Monitoring und Red Flags – Typologien und Besonderheiten
• Aufsichtserwartungen und Best Practices für wirksame Prävention

Sanktionsumgehungen zählen zu den komplexesten und folgenreichsten Risiken im Finanzsektor. Das Seminar vermittelt einen klar strukturierten Überblick über die rechtlichen Anforderungen, die Verantwortlichkeiten von Organen sowie die zentralen Elemente wirksamer Prävention. Teilnehmende erhalten ein präzises Verständnis dafür, wie Strafbarkeit, Organisationsverschulden und Governance-Pflichten ineinandergreifen und welche Konsequenzen sich daraus für Banken und Versicherungen ergeben.

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf typischen Mustern der Sanktionsumgehung – von Zahlungsverkehrsstrukturen über Produkt- und Vertragsgestaltungen bis hin zu komplexen Versicherungs- und Schadenkonstellationen. Sie lernen, wie Screening und Monitoring-Prozesse zielgerichtet ausgestaltet werden, welche Red Flags in der Praxis relevant sind und wie sektorale Besonderheiten die Risikoanalyse beeinflussen.

Abgerundet wird das Seminar durch konkrete Best Practices, aktuelle Aufsichtserwartungen und praxisnahe Empfehlungen für eine robuste Kontrollarchitektur.