Mittelherkunftsprüfung beim Onboarding und im Transaktionsmonitoring

• Aktuelle Vorgaben aus GwG und Rundschreiben der BaFin 
• Sorgfaltspflichten im Detail: Wann, wie und mit welchen Dokumenten die Mittelherkunft zu prüfen und zu dokumentieren ist 
• Transaktionsmonitoring trifft Mittelherkunft: Wie Monitoring- Systeme verdächtige Mittelbewegungen erkennen können 
• Anforderungen an die Analyse, Prüfung und Dokumentation 
• Potentiale für Effizienzvorteile durch Automatisierung manueller Prozesse

Als Geldwäsche-Verantwortliche stehen Sie vor der Aufgabe, komplexe Sachverhalte und Transaktionen im Rahmen der Mittelherkunftsprüfung (Source of Funds / Source of Wealth) sowohl beim Onboarding als auch im laufenden Transaktionsmonitoring sachgerecht zu bewerten und zu dokumentieren. Dabei gewinnen regulatorische Anforderungen zunehmend an Bedeutung – insbesondere durch die EU-AMLVerordnung, das die Mittelherkunftsprüfung zu einer zentralen Sorgfaltspflicht weiterentwickelt.

Ziel dieses Seminars ist es, Ihnen einen strukturierten Überblick über die rechtlichen Grundlagen nach dem GwG, die maßgeblichen europäischen Vorgaben sowie die konkreten Auswirkungen der AML-VO auf die Prüfung der Herkunft von Mitteln und Vermögen zu vermitteln. Sie lernen, Auslöser für Prüf- und Meldepflichten sicher zu erkennen, zwischen Source of Funds und Source of Wealth zu unterscheiden und erhöhte Anforderungen etwa bei PePs, Hochrisikodrittstaaten, Bartransaktionen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern einzuordnen.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der praktischen Umsetzung: Anhand von Beispielen aus der Praxis und unter Berücksichtigung der Auslegungshinweise von BaFin und BMF erfahren Sie, worauf es bei der Prüfung, Dokumentation und Aufbewahrung ankommt und wie sich Onboarding-Prozesse und Transaktionsmonitoring sinnvoll verzahnen lassen. Zudem werden Good-Practice-Ansätze, Möglichkeiten zur Automatisierung, zur Parametrisierung von Monitoring-Systemen sowie Potenziale zur Effizienzsteigerung im Zusammenspiel von 1st und 2nd Line vorgestellt.

Das Seminar unterstützt Sie dabei, regulatorische Anforderungen sicher umzusetzen, Risiken frühzeitig zu erkennen und Ihre Prozesse zur Mittelherkunftsprüfung zukunftsfest auszurichten.