Geldwäscheprävention und Datenschutz

EU-AML-Paket rechtssicher und datenschutzkonform umsetzen

• Hinweise zur datenschutzkonformen Verarbeitung personenbezogener Daten in geldwäscherechtlichen Kernprozessen
• Neuerungen durch das EU-AML-Paket mit Bezug zum Datenschutz
• Löschfristen nach der DSGVO und Hinweise zur Umsetzung unter GwG undd AML-VO
• Haftungs- und Sanktionsregelungen im Spannungsfeld zwischen Geldwäscheprävention und DSGVO 
• Regulatorischer Ausblick

Der Datenschutz ist kein Gegenmodell zur Geldwäscheprävention, sondern Strukturierungsrahmen für die rechtmäßige, erforderliche und nachweisbare Verarbeitung von AML-Daten.

Als Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz und künftig unter der AML-VO müssen Sie bei der Umsetzung geldwäscherechtlicher Vorgaben zugleich die datenschutzrechtlichen Anforderungen erfüllen. Mit dem EU-AML-Paket werden Umfang und Tiefe der Datenerhebung im Rahmen von KYC- und Identifizierungspflichten nochmals erheblich ausgeweitet. Dabei stehen Datenschutz und Geldwäscheprävention in einem besonderen Spannungsfeld: Datenminimierung und Zweckbindung treffen auf intensivere Identifizierung, umfassendere Datenverknüpfungen und die Erhebung zusätzlicher personenbezogener Informationen. Fehler in diesem Zusammenspiel bergen geldwäscherechtliche wie datenschutzrechtliche Haftungs-, Bußgeld- und Reputationsrisiken.

Wie sich die neuen Anforderungen der AML-VO datenschutzkonform umsetzen lassen und welche praxisnahen Lösungen sich für KYCPflichten, Transparenzanforderungen und Betroffenenrechte anbieten, steht im Mittelpunkt dieser Schulung.