Das neue Geldwäschebekämpfungsgesetz (GwBG)

Vom GwG zum GwBG – SAVE THE DATE 

• Der Geldwäschebeauftragte künftig
• Konten: § 24c KWG-E, Bankkontenregister und § 154 AO Pause
• Transparenzregister: mehr Prüfung, gleiche Pflichten
• Neue FIU-Befugnisse in der Praxis
• Aufsicht, Sanktionen und Umsetzungsfahrplan

Mit dem Geldwäschebekämpfungsgesetz (GwBG) steht der deutschen Geldwäscheprävention ein grundlegender Systemwechsel bevor. Das bisherige Geldwäschegesetz wird vollständig abgelöst. Ab Juli 2027 ergeben sich die Pflichten der Institute unmittelbar aus der EU-Geldwäscheverordnung und den technischen Standards der neuen EU-Behörde AMLA, während das GwBG Zuständigkeiten, Befugnisse und Sanktionen regelt. Für Geldwäschebeauftragte bedeutet das: Gewohnte Normen entfallen, interne Richtlinien und Arbeitsanweisungen müssen neu verankert werden, und die Aufsicht erhält deutlich mehr Prüf- und Eingriffsmöglichkeiten.

Im Seminar zeigt RAin Ilka Brian auf Grundlage des aktuellen Referentenentwurfs, was sich für Geldwäschebeauftragte in Banken und Finanzinstituten konkret ändert und wo Handlungsbedarf entsteht. Sie erfahren, wie sich Ihre eigene Rolle und Ihr persönliches Haftungsrisiko entwickeln, zumal Verstöße künftig bereits bei einfacher Fahrlässigkeit bußgeldbewehrt sein sollen. Sie lernen, welche Anpassungen bei Kontoabrufverfahren, Bankkontenregister und § 154 AO auf Ihre Stammdaten und IT-Prozesse zukommen und was die erweiterten Prüfrechte beim Transparenzregister für Ihre eigenen Sorgfaltspflichten bedeuten.

Darüber hinaus lernen Sie die neuen Eingriffsbefugnisse der FIU kennen, etwa Kontosperren und Überwachungsanordnungen, und erfahren, wie Sie interne Eskalationswege darauf vorbereiten, ohne Kunden unzulässig zu informieren. Abschließend erhalten Sie einen strukturierten Überblick, welche Schritte Sie bis zum Inkrafttreten einplanen sollten.

So gehen Sie mit einer klaren Einschätzung aus der Veranstaltung, welche Änderungen für Ihr Institut wirklich relevant sind, und können die Umsetzung frühzeitig und gezielt angehen. Da sich der Entwurf im weiteren Verfahren noch ändern wird, ordnet RAin Ilka Brian die Regelungen jeweils nach dem aktuellen Stand ein.