EU-AML-VO: Risikobasierten KYC umsetzen

KYC- / EDD-Tiefe risikobasiert steuern

• Risikobasierten Ansatz im KYC operationalisieren – KYC-Tiefe, EDD-Umfang und Trigger-Logik konkret steuern
• Adjustierung der KYC-Risikoklassen und Logik basierend auf den EU-AML-Anforderungen – CRR 2.0
• Compliance-Risiko messbar machen – KRIs und CPIs
• KYC nachvollziehbar steuern – Umgang mit Abweichungen
• Sanktionsanforderungen risikogerecht in KYC und CRR verankern

Ziel des Seminars ist es, die Anforderungen des 6. EU-AML-Pakets an einen konsequent angewendeten risikobasierten KYC-Ansatz und ein zukunftsfähiges Customer Risk Rating (CRR) systematisch zu analysieren und in eine praxistaugliche Umsetzung zu überführen. Im Fokus stehen die risikoorientierte Steuerung von KYCund EDD-Tiefe, die Weiterentwicklung von Risikoklassen, Scoring-Logiken sowie die Etablierung einer Risikosteuerung über den gesamten Kundenlebenszyklus.

Das Seminar richtet sich an Compliance- Verantwortliche, Geldwäschebeauftragte und Umsetzungsverantwortliche in 1LoD und 2LoD, die regulatorische Anforderungen in Prozesse, Kontrollen und Governance-Strukturen übersetzen. Behandelt werden u. a. Trigger-Mechanismen für KYC-Reviews, die Integration von Datenpunkten sowie die Verzahnung von CRR, IKS und Sanktionsanforderungen.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Messbarkeit und Steuerung des Compliance-Risikos, etwa durch KRIs, CPIs, Schwellenwerte und Management-Cockpits. Anhand ausgewählter Praxisbeispiele werden Good / Bad Practices bei KYC-Tiefe, Trigger-Logiken und der Verzahnung von CRR und Sanktionsanforderungen herausgearbeitet. So wird gezeigt, wie sich der risikobasierte KYC-Ansatz in belastbare Prozesse überführen lässt.