Aktuelle rechtliche und aufsichtliche AML-Anforderungen für Versicherungen

• Erwartungshaltung der BaFin Geldwäsche- und der Versicherungsaufsicht
• Risiken bei der Anlage von Versicherungsgeldern in Immobilien anhand des Beispiels SIGNA Group
• Nutzung von KI und Machine Learning gemäß EU AI Act und DORA
• MaGo-Novelle (Rundschreiben 2 / 2017 VA)
• Neue Vorgaben des EU-Gesetzespakets zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie Sanktionen

Ziel dieses Seminars ist es, den Teilnehmerinnen und Teilnehmern die rechtlichen und aufsichtsrechtlichen Grundlagen für Erst- und Rückversicherungen (GW / TF gilt für diese erst ab 2027) im Bereich Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention sowie die aktuellen Anforderungen der Geldwäsche- und der Versicherungsaufsicht der BaFin zu erläutern.

Es werden die aufsichtsrechtlichen Mindestanforderungen an die Geschäftsorganisation für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Abgrenzung zur Schlüsselfunktion Compliance ebenso dargestellt wie spezifische Risiken und wie man diese mit sachgerechten Maßnahmen mitigiert. Auf die Chancen und die Risiken beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz und Machine Learning wird ebenso eingegangen wie auf die aktuellen Prüfungsschwerpunkte der Wirtschaftsprüfer. Im Ausblick werden die möglichen Änderungen durch die in der Konsultation befindliche MaGo skizziert wie auch die anstehenden Änderungen durch das EU-Gesetzespaket für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie Sanktionen.