Die finalen RTS-Entwürfe der EBA

Neues aus der europäischen Geldwäscheprävention 

• Regulatory Technical Standards (RTS): Was ist das eigentlich und wie werden sie erlassen? 
• Der Entwurf der RTS zu Art. 28 EU-AML-VO: Inhalt und Auswirkungen für die Interpretation der Sorgfaltspflichten gem. EU-AML-VO 
• Der Entwurf der RTS zu Art. 40 (2) AMLD6 und das Instrument der datengetriebenen Aufsicht: Was bedeutet dieser Ansatz für die Verpflichteten?

Diese Schulung gibt einen Überblick über die Inhalte der ersten Entwürfe für Regulatory Technical Standards (RTS) zur Auslegung der EU-AML-VO und der 6. AMLD, die seitens der EBA am 30.10.2025 an die EU-Kommission und die AMLA zur Finalisierung übergeben wurden.

Aufbauend auf eine kurze Erläuterung des europarechtlichen Instruments des RTS, ihrer Wirkweise und den Vorgaben zum Erlass von RTS erfolgt schwerpunktmäßig eine Vorstellung und Analyse der Inhalte des RTS-Entwurfes gem. Art. 28 EU-AML-VO zu den Sorgfaltspflichten unter der künftigen EU-AML-VO. Dabei erfolgt eine Einbettung der Vorgaben in das künftige Regime der Sorgfaltspflichten, um die Auswirkungen für die Verpflichteten herauszuarbeiten. Dazu gehört auch die Fragestellung, wie mit Bestandskunden ab dem 10.07.2027 umzugehen ist. Weiterhin unbeantwortete Auslegungsfragen im Kontext der Sorgfaltspflichten gem. der EU-AML-VO werden ebenfalls aufgezeigt.

Zudem wird der RTS-Entwurf der EBA zu Art. 40 Abs. 2 der 6. AMLD in dieser Schulung zumindest im Rahmen eines Kurzüberblicks vorgestellt. Insoweit liegt der Schwerpunkt auf einer Darlegung des neuen Instruments der datengetriebenen Aufsicht und den damit verbundenen Auswirkungen auf die Verpflichteten.